Nvidia Türkiye NPN Partneri GTM Teknoloji sayesinde Yapay zeka desteğiyle, finansal stratejilerinizi optimize edebilir, finansal işlemleri güvenli hale getirebilir ve otomatikleştirebilirsiniz..
Yapay Zeka Destekli Çözümlerle Finansal Hizmetleri Dönüştürün
Finansal hizmetler sektörü, yapay zeka teknolojilerinin hızla benimsenmesiyle yönlendirilen büyük bir dönüşümden geçiyor. Yapay zeka, verimliliği ve müşteri deneyimlerini artırmaktan bankacılık, ticaret ve sigortacılıkta inovasyonu yönlendirmeye kadar finansal kuruluşların çalışma biçiminde devrim yaratıyor. Yapay zeka iş stratejilerinin ayrılmaz bir parçası haline geldikçe, erken benimseyenler operasyonları optimize etmek ve rekabette önde kalmak için yapay zekadan yararlanarak öncülük ediyor .
GTM Teknoloji, Supermicro ve NVIDIA ile iş birliği yaparak, finansal hizmetler sektörü için özel olarak tasarlanmış son teknoloji AI altyapısı sağlar. Çözümlerimiz, AI’nın mevcut sistemlere sorunsuz bir şekilde entegre edilmesini sağlayarak, eski teknoloji ve karmaşık düzenleyici gereklilikler gibi zorlukların üstesinden gelir. Gelişmiş, ölçeklenebilir altyapımızın, kuruluşunuzun AI’nın tüm potansiyelinden yararlanmasına, büyümeyi, yeniliği ve günümüzün hızla gelişen pazarında rekabet avantajını teşvik etmesine nasıl yardımcı olabileceğini keşfedin .
“Bankacılığın tek başına yapay zeka için en büyük fırsatlardan birini temsil etmesi bekleniyor; yıllık 200 milyar ila 340 milyar dolar arasında katma değer potansiyeli ( işletme kârının yüzde 9
ila 15’ine eşdeğer )”
Kaynak: McKinsey & Company, Bankacılıkta Yapay Zeka Ölçeklendirme: En İyi İşletme Modelini Seçme , Dünya Ekonomik Forumu Yıllık Toplantısı,Mart 2024
“2024 yılı sonuna kadar işletmelerin yüzde 75’i yapay zekayı pilot uygulamadan operasyonel hale getirmeye geçecek ”
Kaynak: Gartner, 2020’de Veri ve Analitik Alanındaki En Önemli 10 Trend ,Ekim 2020
Finansal Hizmetlerde Yapay Zekanın (AI) Dönüştürücü Gücü ve Geleceği
Giriş
Dijital dönüşüm, 21. yüzyılın ilk çeyreğinde iş dünyasında köklü değişimlere yol açtı ve yapay zeka (AI), bu dönüşümün merkezinde yer aldı. Özellikle finansal hizmetler sektörü, AI’nın sunduğu büyük potansiyel sayesinde ciddi bir devrimin eşiğinde. Teknolojinin sürekli evrilen doğası, bankacılık, sigortacılık ve yatırım yönetimi gibi finansal hizmetlerde operasyonel süreçleri hızlandırırken, müşteri memnuniyetini en üst düzeye çıkarmayı amaçlayan yenilikçi çözümler sunuyor. Bu makalede, finansal hizmetlerde AI’nın ana kullanım alanları, karşılaşılan zorluklar, çözüm önerileri ve gelecekte bizi nelerin beklediği derinlemesine incelenecek.
1. Kuantitatif Finans (Quant Finance)
Kuantitatif finans, veri bilimini ve yapay zekayı birleştirerek ticari kararların optimizasyonunu sağlar. Kuantitatif yatırımcılar, büyük veri setlerini analiz etmek, piyasa trendlerini tahmin etmek ve portföy risklerini yönetmek için AI’dan faydalanır. AI, bu süreçte insan hatasını minimize ederek daha isabetli tahminler sunar ve daha verimli ticaret stratejileri geliştirilmesini sağlar.
Bu alanda yapay zeka uygulamaları, yüksek hacimli veri setlerini analiz etme yeteneğiyle öne çıkar. Örneğin, finansal raporlar, sosyal medya duyarlılığı ve ekonomik göstergeler gibi yapılandırılmış ve yapılandırılmamış verileri işlemek, yatırımcılara piyasadaki olası hareketleri tahmin etme konusunda önemli avantajlar sağlar. Aynı zamanda, algoritmik ticaret stratejilerinin sürekli olarak optimize edilmesi, getirilerin artırılmasına ve risklerin minimize edilmesine olanak tanır. AI, portföy yönetiminde risk-getiri dengelerini daha iyi değerlendirerek, portföylerin piyasa koşullarına dinamik bir şekilde uyum sağlamasına yardımcı olur.
2. Alternatif Verilerle Akıllı Ticaret
Geleneksel ticaret, çoğunlukla piyasa fiyatları ve şirket finansal raporları gibi verilerle sınırlıydı. Ancak, yapay zeka sayesinde finansal hizmetler artık alternatif verilerden faydalanabiliyor. Alternatif veri setleri; tüketici işlemleri, lojistik bilgileri, sosyal medya etkileşimleri ve hatta uydu görüntüleri gibi kaynaklardan elde edilen büyük verileri içerir. Bu veriler, yatırımcıların daha stratejik ticaret kararları almasına ve piyasalarda avantaj elde etmesine yardımcı olur.
Örneğin, perakende satışlarını gösteren uydu görüntüleri ya da sosyal medya platformlarındaki kullanıcı yorumları, şirketlerin finansal durumlarına dair geleneksel yöntemlerin sunmadığı bilgiler verebilir. Bu alternatif veri kaynakları, yapay zeka tarafından analiz edildiğinde, piyasa hareketlerine dair önceden kestirilemeyen fırsatların ortaya çıkmasını sağlar. AI, bu verilerden elde ettiği bilgileri kullanarak, ticaret stratejilerini optimize eder ve yatırımcılara daha yüksek getiri sağlama fırsatı sunar.
3. KYC, AML ve Dolandırıcılık Önleme
Müşteri kimlik doğrulama (KYC) ve kara para aklama karşıtı (AML) süreçleri, finansal hizmetlerde yasal uyumluluğu sağlamak ve dolandırıcılığı önlemek açısından kritik öneme sahiptir. Yapay zeka, bu süreçlerde önemli bir rol oynar. AI, büyük veri setlerini analiz ederek, müşterilerin kimlik bilgilerini doğrular, işlem geçmişlerini izler ve şüpheli faaliyetleri tespit eder. Ayrıca, AI dolandırıcılık olaylarını hızlı bir şekilde tespit edebilir ve potansiyel tehditleri önleyebilir.
Özellikle kredi kartı sahtekarlığı gibi finansal dolandırıcılık olaylarının hızla artması, AI’nın bu alandaki önemini artırıyor. AI, milyarlarca işlem verisini saniyeler içinde tarayarak şüpheli işlemleri tespit edebilir ve anında müdahale edilmesine olanak tanır. Bu sayede finansal kuruluşlar hem müşterilerini korur hem de olası maddi kayıpların önüne geçer.
4. Akıllı Belge Otomasyonu
Finansal hizmetler sektörü, yoğun bir belge işleme süreci gerektirir. Kredi başvuruları, sigorta talepleri ve diğer finansal işlemler, çoğu zaman büyük miktarda belgenin işlenmesini gerektirir. Yapay zeka, bu süreçleri hızlandırarak, belgelerin daha hızlı ve doğru bir şekilde işlenmesini sağlar. Özellikle optik karakter tanıma (OCR) ve doğal dil işleme (NLP) teknolojileri, belgelerin dijital ortama aktarılmasını ve bu belgelerden anlamlı verilerin otomatik olarak çıkarılmasını mümkün kılar.
Bu teknolojiler, manuel hataların önüne geçerek süreçlerin hızlanmasını sağlar. Örneğin, sigorta taleplerinde AI, müşteriler tarafından sunulan fotoğraf ve videoları analiz ederek hızlı bir değerlendirme yapabilir. Bu da müşteri memnuniyetini artırırken, süreçlerin verimliliğini en üst düzeye çıkarır.
5. Müşteri Deneyimi ve Chatbotlar
Yapay zeka destekli chatbotlar, müşteri hizmetlerinde devrim yaratan bir yenilik olarak karşımıza çıkıyor. Chatbotlar, müşterilere 7/24 hizmet sunarak, sorularına hızlı ve doğru yanıtlar verebiliyor. Bu sayede müşteriler, banka şubelerine gitmek ya da çağrı merkezlerinde beklemek zorunda kalmıyor. Ayrıca, AI tabanlı chatbotlar, müşterilerin finansal geçmişlerini analiz ederek onlara özel öneriler sunabiliyor ve bu da müşteri memnuniyetini artırıyor.
AI destekli chatbotlar aynı zamanda pazarlama faaliyetlerini de optimize ediyor. Müşterilere yönelik kişiselleştirilmiş teklifler sunarak satışları artırma potansiyeline sahipler. Bu, bankaların ya da finansal kuruluşların operasyonel maliyetlerini azaltırken, müşteri etkileşimlerini daha verimli hale getirir.